A lo largo de la historia, el sector financiero ha enfrentado una presión constante para mejorar la eficiencia operativa, cumplir con las regulaciones y ofrecer una experiencia superior al cliente. Dos tecnologías que han revolucionado a este sector son el Business Process Management (BPM) y la Robotic Process Automation (RPA). A continuación, exploraremos como estas tecnologías están transformando al sector financiero y cuáles son sus beneficios al combinarlos.

Como hemos leído en artículos anteriores, el BPM es una metodología que permite a las organizaciones alinear sus procesos de negocio con las necesidades del cliente y ayudar a mejorar la eficiencia operativa, mientras que el RPA es una tecnología que utiliza robots o “bots” para automatizar tareas repetitivas y basadas en reglas que anteriormente realizaban los empleados humanos.

Aplicaciones de estos conceptos en el Sector Financiero

1. El BPM permite la optimización de procesos críticos como la gestión de préstamos, el procesamiento de transacciones y la gestión de riesgos. Cuando estos procesos mejoran, las instituciones financieras pueden operar de manera eficiente y efectiva.

2. Los bots de RPA pueden manejar transacciones financieras, incluyendo pagos, transferencias y conciliaciones de cuentas, de manera rápida y precisa.

3. El sector financiero está altamente regulado y el BPM facilita el cumplimiento de estas regulaciones al proporcionar una visión clara y controlada de los procesos.

4. Los bots ayudan a automatizar el cumplimiento de estas normativas y auditorías, garantizando que todas las transacciones y procesos sigan las regulaciones vigentes.

5. Al mejorar la eficiencia de los procesos internos, las instituciones financieras pueden ofrecer un servicio más rápido y de mayor calidad a sus clientes.

6. Los bots, pueden automatizar respuestas a consultas comunes, procesar solicitudes de información y realizar actualizaciones en cuentas de clientes.

7. La automatización y mejora de proceso reducen costos operativos y minimizan los errores humanos.

8. Los bots pueden monitorear transacciones en tiempo real para identificar y prevenir actividades fraudulentas.

9. El BPM ayuda a estandarizar los procesos, asegurando que se sigan las mejores prácticas en toda la organización.

10. Los bots pueden trabajar las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin necesidad de descansos, aumentando la productividad.

11. Permite una mejor gestión de la información del cliente, facilitando la personalización de los servicios ofrecidos.

12. Los clientes reciben respuestas rápidas y precisas, mejorando su experiencia general.

Beneficios de las instituciones al combinar BPM y RPA

La integración de BPM y RPA ofrece numerosos beneficios para el sector financiero:


a. La combinación de BPM y RPA puede transformar la eficiencia operativa al automatizar y optimizar procesos de negocio, permitiendo a las instituciones financieras operar de manera más ágil y efectiva.

b. Al reducir la intervención humana en tareas repetitivas, disminuye la posibilidad de errores y aumenta la precisión de las operaciones.

c. Permite que los empleados se enfoquen en tareas de mayor valor agregado, mientras que los bots manejan tareas rutinarias.

d. Las soluciones BPM y RPA son altamente escalables y pueden adaptarse a las necesidades cambiantes del negocio, permitiendo a las instituciones financieras crecer y evolucionar con facilidad.

Ejemplos concretos de estas soluciones en el Sector Financiero


Con BPM:

Gestión de Préstamos:
La automatización del flujo de trabajo desde la solicitud hasta la aprobación, incluyendo la verificación del crédito y la gestión de documentos, reduciendo los tiempos de respuesta y mejorando la precisión.

Procesamiento de Reclamaciones:
La implementación de un flujo de trabajo automatizado para la gestión de reclamaciones, asegurando respuestas rápidas y consistentes mejorando la satisfacción del cliente.

Gestión de Riesgos:
La implementación de BPM puede requerir cambios significativos en los procesos existentes, puede ser más complejo y llevar más tiempo de implementar debido a su alcance más amplio. En RPA es más rápida y ágil, ya que los robots se pueden configurar en cuestión de semanas, a menudo se utiliza para abordar problemas más inmediatos.

Onboarding de clientes:
Implementación de un flujo de trabajo automatizado para la recopilación de datos, verificación de identidad, apertura de cuentas y emisión de tarjetas, mejorando la experiencia del cliente y reduciendo el tiempo de incorporación.

Con RPA:

Procesamiento de Transacciones:
Automatización de tareas repetitivas como la entrada de datos, la reconciliación de cuentas y la generación de informes, mejorando la precisión y la velocidad del procesamiento.

Atención al Cliente:
Implementación de bots para responder automáticamente a consultas comunes, procesar solicitudes de información y realizar actualizaciones en cuentas de clientes, mejorando la satisfacción del cliente y liberando recursos humanos para casos más complejos.

Generación de Informes Financieros:
Automatización del proceso de recolección de datos, análisis y generación de informes, asegurando la precisión y cumplimiento de los plazos.

Gestión de Cumplimiento Regulatorio:
Implementación de bots para monitorear automáticamente cambios regulatorios, actualizar políticas internas y asegurar el cumplimiento continuo, reduciendo el riesgo de errores y sanciones regulatorias.

Con ambas tecnologías:

Proceso de Aprobación de Créditos:
La automatización del flujo de trabajo desde la solicitud hasta la aprobación utilizando BPM, mientras que RPA puede automatizar la verificación de datos, reduciendo el tiempo total de procesamiento y mejorando la precisión en la toma de decisiones.

Proceso de Auditoría Interna:
Implementación de un sistema BPM para gestionar el flujo de trabajo de auditoría, mientras que RPA automatiza la recolección y análisis de datos para informes de auditoría, mejorando la eficiencia y asegurando el cumplimiento normativo.

Ambos enfoques están transformando al sector financiero, mejorando la eficiencia operativa, garantizando el cumplimiento normativo y ofreciendo una mejor experiencia al cliente. A medida que estas tecnologías continúan evolucionando, es crucial que las instituciones financieras las adopten para mantenerse competitivas en un mercado en constante evolución. Es por ello, por lo que en AMATL® nuestro grupo de expertos en estás filosofías se encuentran listos para entender tus procesos, automatizarlos y optimizarlos para que brindes una mejor experiencia a tus clientes, te conviertas en un referente tecnológico en tu industria y generes más rentabilidad.


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